هوش مصنوعی و تعدیل گسترده نیرو در بانک‌های اروپا؛ بیش از ۲۰۰ هزار شغل تا ۲۰۳۰ حذف می‌شود

بانک‌های اروپایی خود را برای موجی بزرگ از تعدیل نیرو آماده می‌کنند؛ روندی که با تبدیل شدن هوش مصنوعی به بخش جدایی‌ناپذیر از عملیات بانکی شتاب گرفته است.
بر اساس تحلیل جدید Morgan Stanley که توسط Financial Times منتشر شده، بیش از ۲۰۰ هزار شغل بانکی در اروپا تا سال ۲۰۳۰ از بین خواهد رفت.

کاهش ۱۰ درصدی نیروی کار در بانک‌های بزرگ اروپا

این میزان معادل حدود ۱۰ درصد از کل نیروی انسانی ۳۵ بانک بزرگ اروپایی است. استفاده گسترده از هوش مصنوعی با هدف افزایش بهره‌وری و کاهش هزینه‌ها، در کنار تعطیلی تدریجی شعب فیزیکی به دلیل رشد بانکداری دیجیتال، از عوامل اصلی این تحول عنوان شده‌اند.

بیشترین آسیب به مشاغل اداری و پشتیبانی

طبق این گزارش، بیشترین کاهش نیرو در بخش‌های پشتیبانی و پشت‌صحنه بانک‌ها رخ خواهد داد؛ از جمله مدیریت ریسک، تطبیق مقررات و عملیات داخلی. این حوزه‌ها به شدت وابسته به پردازش داده، بررسی اسناد و تهیه گزارش هستند؛ وظایفی که سامانه‌های هوش مصنوعی می‌توانند سریع‌تر و با هزینه کمتر انجام دهند.

بانک‌ها انتظار دارند با استفاده از ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی، تا ۳۰ درصد افزایش بهره‌وری در فعالیت‌هایی مانند بررسی فایل‌های اکسل، پایش تراکنش‌ها و مدیریت الزامات نظارتی به دست آورند.

فشار سرمایه‌گذاران و فاصله با بانک‌های آمریکایی

بانک‌های اروپایی تحت فشار سرمایه‌گذاران قرار دارند تا هزینه‌ها را کاهش داده و بازدهی خود را افزایش دهند؛ زیرا همچنان از نظر سودآوری عقب‌تر از بانک‌های آمریکایی هستند.

در همین راستا، برخی مؤسسات مالی پیش‌تر برنامه‌های کاهش نیرو را اعلام کرده‌اند. بازوی مدیریت دارایی Deutsche Bank اعلام کرده است که قصد دارد حدود یک‌پنجم از کارکنان تمام‌وقت خود را تا سال ۲۰۲۸ تعدیل کند. همچنین مدیرعامل Société Générale تأکید کرده که در مسیر کنترل هزینه‌ها «هیچ بخشی مصون نیست».

هوش مصنوعی و بازتعریف ساختار بانکداری

به گفته Morgan Stanley، هوش مصنوعی می‌تواند نسبت هزینه به درآمد بانک‌ها را بهبود دهد؛ شاخصی کلیدی که سرمایه‌گذاران توجه ویژه‌ای به آن دارند. این گزارش پیش‌بینی می‌کند که دیجیتالی‌سازی سریع‌تر، به‌ویژه در کشورهایی مانند فرانسه و آلمان، ساختار بانکداری اروپا را به‌طور اساسی دگرگون کند.

در همین زمینه، بانک UBS استفاده از هوش مصنوعی برای تولید آواتارهای تحلیلی و ارسال ویدئویی تحلیل‌ها به مشتریان را آغاز کرده است. جیسون نِیپیر، رئیس تحقیقات بانک‌های اروپایی در UBS، معتقد است افزایش بهره‌وری ناشی از هوش مصنوعی در حوزه‌هایی مانند حسابرسی، حقوق و مشاوره قابل مشاهده است، اما بانک‌ها هنوز به‌طور کامل به این سطح نرسیده‌اند.

هشدار درباره تضعیف مهارت‌های انسانی

در عین حال، برخی مدیران بانکی نسبت به پیامدهای استفاده افراطی از هوش مصنوعی هشدار داده‌اند. کانر هیلری، از مدیران ارشد JPMorgan Chase در منطقه اروپا، خاورمیانه و آفریقا، تأکید کرده است که تمرکز بیش از حد بر اتوماسیون می‌تواند به تضعیف مهارت‌های پایه بانکداری منجر شود.

به گفته او، این بانک تلاش می‌کند میان استفاده از هوش مصنوعی برای تسریع کارهای تکراری و حفظ مسیر آموزشی نیروهای جوان تعادل ایجاد کند تا در آینده با کمبود تخصص انسانی مواجه نشود.

جمع‌بندی

هوش مصنوعی به یکی از مهم‌ترین عوامل تحول در بانکداری اروپا تبدیل شده است. در حالی که این فناوری فرصت‌هایی برای افزایش بهره‌وری و کاهش هزینه‌ها فراهم می‌کند، پیامدهای اجتماعی آن، از جمله حذف گسترده مشاغل و نگرانی درباره آینده مهارت‌های انسانی، چالشی جدی برای صنعت بانکداری خواهد بود.

برای مشاهده جدیدترین اخبار، به پایگاه خبری هوش مصنوعی ایران مراجعه کنید.